ご相談の背景｜共有不動産と将来の相続への不安

ご相談者様のご家庭では、ご自宅や土地の一部がご家族との共有名義となっていました。

共有不動産は、現在問題がなくても、将来的に相続が発生すると、相続人が増えることで権利関係が複雑になるケースがあります。

ご本人様も、

というお気持ちを強くお持ちでした。

現状分析で見えてきた課題

今回、財産状況や不動産の権利関係を確認し、相続対策の視点から整理したところ、主に以下の課題が見えてきました。

① 不動産の共有状態

土地・建物が共有名義となっており、将来の分割方法を考える必要がありました。

② 相続税への備え

不動産と預貯金を合わせると、相続税が発生する可能性がありました。一次相続・二次相続まで見据えた検討が重要な状況でした。

③ 想いを残す準備

ご本人様のご希望を明確にしておくことで、ご家族の負担軽減につながる可能性がありました。

当社では、法律・税務・登記などの専門分野については、必要に応じて司法書士・税理士・土地家屋調査士などの専門家と連携しながら、全体の整理と進行サポートを行っています。

今回ご提案した主な内容は次のとおりです。

■ 不動産共有の整理に向けた検討

将来の相続を見据え、共有状態をどのように整理していくかを検討。

■ 相続税シミュレーション

一次相続・二次相続の双方を意識し、全体最適となる方向性を確認。

■ 遺言書作成の準備

ご本人様の想いを形にし、ご家族が安心して手続きを進められるよう準備。

■ 生命保険の活用検討

納税資金やご家族への想いを形にする方法として、保険活用も選択肢として確認しました。

ご相談後、ご本人様は「まず家族で話し合ってみます」と前向きなお気持ちになられました。

相続対策は、書類作成だけではなく、ご家族で想いを共有することも大切です。

今回のご相談は、その第一歩となる機会になりました。

相続対策は、何か起きてからでは選択肢が限られることがあります。

このようなお悩みがある方は、早めの準備が安心につながります。

わかば幸せ相続相談センターでは、専門家と連携しながら、ご家庭ごとの状況に合わせた終活・相続対策のご相談を承っております。